Martin (32 let) pracuje jako stavbyvedoucí, žije sám ve vlastním bytě, který letos koupil. Kupní cenu z větší části hradil z hypotečního úvěru: výše úvěru je 3 mil., úroková sazba 2,79 % p.a., splátka 12 311 Kč měsíčně, splatnost 30 let. Martin si v bance k úvěru sjednal skupinové rizikové pojištění pro případ smrti.
Jaké další informace potřebujete mimo jiné od Martina zjistit, abyste mohli správně nastavit pojistnou smlouvu, tedy zákazníkovi poskytnout radu?
Požadavky, cíle a potřeby zákazníka; finanční situaci zákazníka; znalostí a zkušeností zákazníka v oblasti investic; rizikovou toleranci zákazníka a jeho schopnosti nést ztráty.
Vše potřebné již známe, další informace nejsou potřeba.
Finanční situaci zákazníka; provozované sporty; konzumaci nikotinu; tolerance zákazníka ke ztrátám investiční složky není rozhodující.
Požadavky, cíle a potřeby zákazníka; finanční bilanci; zdravotní stav; zkušenosti zákazníka v oblasti investic nejsou relevantní.