Na pojišťovacího zprostředkovatele (vázaného zástupce pojišťovny) pana Jelínka se obrátili manželé Jan (35 let) a Kateřina (26 let) Hujerovi, kterým pan Jelínek v minulosti pomohl s vyřešením pojistné události v jejich bytě. Nyní by si rádi sjednali životní pojištění, protože před rokem založili rodinu. Společně vlastní rodinný dům, na kterém museli před půl rokem udělat novou střechu za 500 000 Kč. Za tímto účelem si vzali nezajištěný úvěr ze stavebního spoření na 15 let se splátkou 4 500 Kč měsíčně a úrokovou sazbou 4,9 % p.a. Pan Hujer pracuje jako OSVČ automechanik s průměrným měsíčním čistým příjmem 30 000 Kč a paní Hujerová je aktuálně na rodičovské dovolené s roční dcerou Aničkou. Pobírá měsíčně rodičovský příspěvek ve výši 6 111 Kč. Pan Hujer odvádí měsíčně na sociálním pojištění částku 2 800 Kč. Jejich celkové měsíční výdaje činí 28 000 Kč. Současně s pojištěním by rádi i nějaké peníze zhodnocovali na stáří, a proto zvažují sjednání rezervotvorného životní pojištění.
Které informace potřebuje ještě od manželů Hujerových pojišťovací zprostředkovatel, pan Jelínek, zjistit pro správný návrh pojistné smlouvy:
Pojišťovací zprostředkovatel má dle zadání všechny potřebné informace k přípravě návrhu pojistné smlouvy.
Pouze rizikový profil v souvislosti s rezervotvorným pojištěním.
Hlavně nezbytné výdaje rodiny. Vše ostatní umí s ohledem na dlouholeté zkušenosti posoudit lépe než klienti samotní.
Vykonávané sporty, zdravotní stav, výši použitelné rezervy, rizikový profil klienta, cíle a potřeby klienta, existenci jiných klienty využívaných finančních a pojistných produktů.