Rada zákazníkovi týkající se vhodnosti sjednání nebo podstatné změny rezervotvorného pojištění se poskytuje na základě analýzy:
Počtu pojistných událostí, které zákazník v předchozích 5 letech z tohoto typu pojištění uplatnil.
Požadavků, cílů a potřeb, které mu sdělil při jednání zákazník.
Znalostí a zkušeností zákazníka v oblasti investic.
Finanční situace zákazníka.