Pojišťovna a pojišťovací zprostředkovatel jsou při jednání se zákazníkem povinni:
Poskytnout poradenství s využitím své odbornosti a schopností, přičemž doporučené řešení nemusí být vždy pro zákazníka nejvhodnější.
V případě životního pojištění poskytnout radu na základě analýzy všech na trhu dostupných produktů.
Informovat zákazníka o aktuální situaci na pojistném trhu a jeho předpokládaném vývoji.
Informovat zákazníka, v jaké roli vystupují a jméno subjektu, který při jednání zastupují.