Před sjednáním pojištění nebo jeho podstatnou změnou se zákazníkovi poskytuje rada:
U jakéhokoliv životního pojištění.
U rezervotvorného pojištění.
U jiného než rezervotvorného pojištění, pokud distributor informuje zákazníka, že i u takového pojištění poskytuje radu.
Jen u rizikového pojištění.